Банкам рекомендовано «знать своих клиентов в лицо» | GlavKniga.ru: Бухгалтерские новости
БУХГАЛТЕРСКИЕ Новости Статьи Консультации Семинары Конференции
Календари Калькуляторы Формы Справочники Тесты
БУХГАЛТЕРСКИЕ
БУХГАЛТЕРСКИЕ
22 декабря 2015 г.
КОНТРОЛЬ

Банкам рекомендовано «знать своих клиентов в лицо»

СТАТУС

Организации

Предприниматели

с работниками

без работников

Граждане

РЕЖИМ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ

ОСН

УСН

ЕНВД

ЕСХН

ПСН

Выбрано:

Источник: Phototimes/Dreamstime.<br>
Источник: Phototimes/Dreamstime.

В целях выявления и пресечения схем по обналичиванию денежных средств, Банк России посоветовал кредитным организациям проявлять повышенное внимание ко всем операциям организаций розничной торговли.

Источник: Методические рекомендации ЦБ РФ от 04.12.2015 № 35-МР Методические рекомендации ЦБ РФ от 04.12.2015 № 35-МР

Особенно пристально следить рекомендовано за розничными торговцами, на чьи банковские счета наличная выручка не вносится совсем или вносится в незначительных объемах, но при этом безналичные зачисления по агентским договорам, договорам об оказании услуг, займа, уступки прав требования и т.п., производятся чаще одного раза в неделю.

У таких клиентов банкам предписано запрашивать документы (сведения), являющиеся основанием для зачисления денег на счета, а также регулярно (например, раз в месяц) требовать данные о суммах полученной наличной выручки.

Кроме этого, компании, занимающиеся розничной торговлей, но не сдающие наличные в банк, должны быть готовы представить по запросу банка документы, подтверждающие внесение в определенный период времени наличных денежных средств на расчетный счет, открытый в другом банке, в объеме, сопоставимом с суммой наличной выручки, полученной за тот же период.

В случае отказа в представлении истребуемых сведений, банк имеет право отказать в выполнении распоряжений клиента. Если же такое «отказное» решение будет вынесено дважды в течение календарного года, банк даже может расторгнуть заключенный с такой организацией договор банковского счета (вклада).

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс. Дзен

Новостная рассылка для бухгалтера

Ежедневно мы отбираем важные для работы бухгалтера новости, экономя ваше время.

Получайте бесплатную рассылку бухгалтерских новостей на электронную почту.

ИНДЕКСЫ
Москва Индекс
потребительских цен

Используется
для индексации зарплаты

0.5%
апрель 2018 г.
45000000
Минимальный
размер оплаты труда

Используется для
регулирования зарплаты

18 742

Примечание

История

ЕЖЕДНЕВНАЯ
НОВОСТНАЯ
РАССЫЛКА
ОПРОС
Ваша организация является собственником помещения, в котором вы ведете свою деятельность?
Да
Нет, арендуем у организации/ИП
Нет, арендуем у госорганов

РАБОЧИЙ СТОЛ БУХГАЛТЕРА

«ГЛАВНАЯ КНИГА»
РЕКОМЕНДУЕТ
Подписка на ГКСмарт-комплект
БЛИЖАЙШИЕ БУХГАЛТЕРСКИЕ МЕРОПРИЯТИЯ
28.05.2018

«Главная неделя для главного бухгалтера»,г.Москва, ИРСОТ(Институт развития современных образовательных технологий)

17.09.2018

IX Всероссийская финансово-бухгалтерская Конференция «Бухгалтерский учет и налоговые аспекты 2018-2019 г.г.», Республика Крым, ГК «Аудит-Вела»