Банкам рекомендовано «знать своих клиентов в лицо» | GlavKniga.ru: Бухгалтерские новости
БУХГАЛТЕРСКИЕ Новости Статьи Консультации Семинары Конференции
Календари Калькуляторы Формы Справочники Тесты
БУХГАЛТЕРСКИЕ
БУХГАЛТЕРСКИЕ
22 декабря 2015 г.
КОНТРОЛЬ

Банкам рекомендовано «знать своих клиентов в лицо»

СТАТУС

Организации

Предприниматели

с работниками

без работников

Граждане

РЕЖИМ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ

ОСН

УСН

ЕНВД

ЕСХН

ПСН

Выбрано:

Источник: Phototimes/Dreamstime.<br>
Источник: Phototimes/Dreamstime.

В целях выявления и пресечения схем по обналичиванию денежных средств, Банк России посоветовал кредитным организациям проявлять повышенное внимание ко всем операциям организаций розничной торговли.

Источник: Методические рекомендации ЦБ РФ от 04.12.2015 № 35-МР Методические рекомендации ЦБ РФ от 04.12.2015 № 35-МР

Особенно пристально следить рекомендовано за розничными торговцами, на чьи банковские счета наличная выручка не вносится совсем или вносится в незначительных объемах, но при этом безналичные зачисления по агентским договорам, договорам об оказании услуг, займа, уступки прав требования и т.п., производятся чаще одного раза в неделю.

У таких клиентов банкам предписано запрашивать документы (сведения), являющиеся основанием для зачисления денег на счета, а также регулярно (например, раз в месяц) требовать данные о суммах полученной наличной выручки.

Кроме этого, компании, занимающиеся розничной торговлей, но не сдающие наличные в банк, должны быть готовы представить по запросу банка документы, подтверждающие внесение в определенный период времени наличных денежных средств на расчетный счет, открытый в другом банке, в объеме, сопоставимом с суммой наличной выручки, полученной за тот же период.

В случае отказа в представлении истребуемых сведений, банк имеет право отказать в выполнении распоряжений клиента. Если же такое «отказное» решение будет вынесено дважды в течение календарного года, банк даже может расторгнуть заключенный с такой организацией договор банковского счета (вклада).

Новостная рассылка для бухгалтера

Ежедневно мы отбираем важные для работы бухгалтера новости, экономя ваше время.

Получайте бесплатную рассылку бухгалтерских новостей на электронную почту.

ИНДЕКСЫ
в России Индекс
потребительских цен

Используется
для индексации зарплаты

0.37%
май 2017 г.
0
Минимальный
размер оплаты труда

Используется для
регулирования зарплаты

7 500

Примечание

История

ЕЖЕДНЕВНАЯ
НОВОСТНАЯ
РАССЫЛКА
ОПРОС
Если ИФНС когда-либо блокировала счета вашей компании (ИП), то после устранения причин блокировки был ли соблюден срок 2 рабочих дня на принятие решения о «разморозке»?
Да
Нет, но задержка была кратковременной
Нет, причем задержка была значительной
Нам ни разу не блокировали счет

РАБОЧИЙ СТОЛ БУХГАЛТЕРА

«ГЛАВНАЯ КНИГА»
РЕКОМЕНДУЕТ
Подписка на ГК_2017Неделя бухгалтерского учета «Летний практикум 2017» + online-трансляция