Когда снятие денег в банкомате банк сочтет подозрительной операцией
С 1 сентября банки должны будут проверять, не находится ли человек, снимающий через банкомат деньги, под влиянием мошенников. ЦБ РФ утвердил перечень признаков вмешательства преступников в действия клиента банка.
Так, тревожными звоночками, в частности, будут считаться:
- нетипичное для клиента банка поведение при снятии денег (непривычное время суток, не посещаемый ранее банкомат, нехарактерная сумма);
- несвойственный человеку ранее способ запроса на выдачу наличных. Например, не через физическую карту, а по QR-коду или по цифровой (виртуальной) карте;
- наличие у банка информации, что как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Помимо этого, подозрительным обстоятельством будет считаться попытка снять наличные в течение 24 часов после:
- оформления кредита или увеличения лимита по кредитке;
- досрочного закрытия банковского вклада на сумму более 200 тыс. руб. по требованию вкладчика;
- поступления через СБП более 200 тыс. руб. на банковский счет (вклад) физлица с его счета в другом банке.
Также в списке подозрительных признаков:
- смена номера телефона для авторизации в онлайн-банке;
- получение банком информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги.
В случае выявления хотя бы одного из этих факторов банк должен будет немедленно сообщит об этом клиенту и ввести на 48 часов временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате – не более 50 тыс. руб. в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка.
Источник: Приказ Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765; Информация с сайта Банка России
Последние новости
28 апреля
Претендовать на семейную выплату (налоговый кешбэк) могут родители как минимум двоих детей. При этом не важно, находится такой родитель в браке или нет.
27 апреля
Сегодня, 27 марта, отмечается Всемирный день театра. Отличный повод разнообразить свой досуг, посетив в выходные интересную театральную постановку. Ну а последние минуты рабочей недели мы рекомендуем вам провести за чтением нашего обзора бухгалтерских событий.
27 апреля
Если товары для дальнейшей реализации были куплены и оплачены в период применения УСН, то при продаже их после перехода на АУСН учесть в расходах затраты на их приобретение не получится.
27 апреля
С 31 марта список уполномоченных кредитных организаций, в которых могут обслуживаться компании и ИП, применяющие АУСН, пополнит еще один банк - ЦМРБанк (ООО).
27 апреля
С 01.04.2026 вступит в силу уточненный порядок заполнения платежных документов. В связи с этим ФНС привела актуальные реквизиты налоговых платежек, которые нужно использовать с апреля.
27 апреля
Если сотрудник просит перевести его на другую должность, требующую специальной квалификации, работодатель вправе потребовать от сотрудника документ о соответствующем образовании и/или о квалификации.
27 апреля
Если ИП долго не сдает отчетность и не закрывает долги перед бюджетом, налоговики в одностороннем порядке могут признать его фактически прекратившим бизнес-деятельность и исключить из ЕГРИП.
27 апреля
Предположим, вы произвели капитальные вложения в некий нематериальный актив. Признавать ли его в качестве НМА или это будут просто расходы будущих периодов? В марте мы провели вебинар «Новые ФСБУ в 2026 году: сложные вопросы подготовки отчетности, учета основных средств и НМА». Лектор аудитор Анна Ефремова рассказала, как отличить НМА от РБП с помощью ответов на 3 вопроса.
27 апреля
В Госдуму поступил законопроект, предлагающий установить максимально допустимую торговую наценку на отдельные виды социально значимых продовольственных товаров первой необходимости.
26 апреля
На следующей неделе, 31 марта, отмечается Международный день резервного копирования. Весьма неприятная ситуация, когда из-за технического сбоя или, что еще обиднее, из-за глупой ошибки бесследно исчезает важный документ, над которым кто-то трудился несколько часов или дней, а сохранить его копию поленился. Хорошо, что бухгалтерские напоминания о платежно-отчетных датах, приходящихся на следующую неделю, вы можете найти и на нашем сайте, и в наших каналах в соцсетях. Везде, где вам будет удобно их посмотреть и сохранить привычным способом.
