Когда снятие денег в банкомате банк сочтет подозрительной операцией
С 1 сентября банки должны будут проверять, не находится ли человек, снимающий через банкомат деньги, под влиянием мошенников. ЦБ РФ утвердил перечень признаков вмешательства преступников в действия клиента банка.
Так, тревожными звоночками, в частности, будут считаться:
- нетипичное для клиента банка поведение при снятии денег (непривычное время суток, не посещаемый ранее банкомат, нехарактерная сумма);
- несвойственный человеку ранее способ запроса на выдачу наличных. Например, не через физическую карту, а по QR-коду или по цифровой (виртуальной) карте;
- наличие у банка информации, что как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Помимо этого, подозрительным обстоятельством будет считаться попытка снять наличные в течение 24 часов после:
- оформления кредита или увеличения лимита по кредитке;
- досрочного закрытия банковского вклада на сумму более 200 тыс. руб. по требованию вкладчика;
- поступления через СБП более 200 тыс. руб. на банковский счет (вклад) физлица с его счета в другом банке.
Также в списке подозрительных признаков:
- смена номера телефона для авторизации в онлайн-банке;
- получение банком информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги.
В случае выявления хотя бы одного из этих факторов банк должен будет немедленно сообщит об этом клиенту и ввести на 48 часов временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате – не более 50 тыс. руб. в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка.
Источник: Приказ Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765; Информация с сайта Банка России
Последние новости
7 апреля
Весна – время преображений. Уже скоро можно будет попрощаться с громоздкой зимней одеждой и переодеться в легкие яркие наряды. Ну и, конечно, салоны красоты весной не страдают от отсутствия посетительниц, готовящихся к летнему сезону. Роспотребнадзор рассказал, на что, ради собственной безопасности, необходимо обращать внимание при посещении салонов красоты, в частности, оказывающих парикмахерские услуги.
6 апреля
Вот и подошел к концу последний рабочий день на этой неделе, а впереди трехдневные праздничные выходные. Но прежде чем отправиться отдыхать и наслаждаться весенним солнцем, не забудьте ознакомиться с нашим обзором бухгалтерских событий.
6 апреля
ФНС утвердила обновленный расчет по страховым взносам и порядок его заполнения. Соответствующий приказ официально опубликован 06.03.2026 и вступит в силу через 2 месяца после этой даты. То есть в мае.
6 апреля
В статье 123 ТК планируется прописать, что при рождении ребенка его отец при желании сможет взять 14 дней из ежегодного оплачиваемого отпуска.
6 апреля
Подписано правительственное постановление, расширяющее возможности применения федерального инвестиционного налогового вычета (ФИНВ) для групп компаний.
6 апреля
В конце февраля – начале марта многие плательщики НПД столкнулись с проблемой - не работало приложение «Мой налог». Из-за этого было невозможно уплатить январский налог своевременно (не позднее 2 марта). Специалисты ФНС успокоили: в данном случае пеней за просрочку уплаты быть не должно.
6 апреля
Дорогие читательницы! Поздравляем вас с Международным женским днем — 8 Марта! Этот день напоминает о том, как много тепла, мудрости и красоты вы приносите в этот мир.
6 апреля
Предположим, ваша организация – субъект МСП. И ваш вид деятельности входит в оба перечня Правительства, позволяющие применять тариф страховых взносов 7,6% и 15% с выплат работникам свыше 1,5 МРОТ за месяц. Как быть? Какой тариф использовать? В феврале на вебинаре «Зарплатный практикум — 2026: новое по НДФЛ и взносам, ключевые трудовые изменения» лектор Евгения Филимонова привела мнение представителя ФНС по данному вопросу. Смотрите отрывок вебинара.
6 апреля
С 01.04.2026 социальные пенсии будут проиндексированы на 6,8%. Но нужно понимать, что обычные пенсии по старости и социальные пенсии – это не одно и то же.
5 апреля
На следующей неделе будет только четыре рабочих дня. На понедельник, 9 марта, переносится выходной с праздничного воскресенья, 8 марта. Так что не забудьте в понедельник выключить будильник и остаться дома. А не забыть о рабочих делах, которыми нужно будет заняться в период с 10 по 13 марта, вам помогут наши бухгалтерские напоминания.
