Когда снятие денег в банкомате банк сочтет подозрительной операцией

Так, тревожными звоночками, в частности, будут считаться:

• нетипичное для клиента банка поведение при снятии денег (непривычное время суток, не посещаемый ранее банкомат, нехарактерная сумма);
• несвойственный человеку ранее способ запроса на выдачу наличных. Например, не через физическую карту, а по QR-коду или по цифровой (виртуальной) карте;
• наличие у банка информации, что как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Помимо этого, подозрительным обстоятельством будет считаться попытка снять наличные в течение 24 часов после:

• оформления кредита или увеличения лимита по кредитке;
• досрочного закрытия банковского вклада на сумму более 200 тыс. руб. по требованию вкладчика;
• поступления через СБП более 200 тыс. руб. на банковский счет (вклад) физлица с его счета в другом банке.

Также в списке подозрительных признаков:

• смена номера телефона для авторизации в онлайн-банке;
• получение банком информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги.

В случае выявления хотя бы одного из этих факторов банк должен будет немедленно сообщит об этом клиенту и ввести на 48 часов временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате – не более 50 тыс. руб. в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка.

Источник: Приказ Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765; Информация с сайта Банка России

Последние новости