За что с 1 января могут заморозить перевод с банковской карты
С 01.01.2026 расширяется перечень признаков мошеннических переводов. При выявлении таких тревожных звоночков банк обязан временно заморозить подозрительную транзакцию и удостовериться, что владелец счета действует не под влиянием мошенников.
Сейчас таких подозрительных признаков шесть. Среди них, в частности:
- наличие реквизитов получателя денег в базе данных ЦБ о мошеннических операциях;
- несоответствие перевода обычным операциям клиента. Например, по сумме, периодичности и/или времени платежа.
Так вот, с 1 января банковские переводы будут оценивать уже по 12 критериям подозрительности. Так, например, признаком мошеннической операции будет считаться перевод денег лицу, которому в течение 6 месяцев клиент денег не переводил. Но этот критерий будет признаваться подозрительным только в случае, когда в течение суток до такого перевода человек перечислил сам себе из другого банка по СБП более 200 тыс. руб.
Центробанк уточняет: подозрительным будет считаться не перевод денег самому себе по СБП, а именно последующий перевод человеку, с которым давно не было финансовых взаимоотношений. При этом на оплату товаров/услуг организации или ИП этот критерий не распространяется.
Помимо этого, банки будут считать подозрительным, если:
- на смартфоне клиента, с которого делается перевод, установлена вредоносная программа или изменились операционная система либо провайдер связи;
- изменился номер телефона в онлайн-банке или на госуслугах в течение 48 часов до момента попытки совершить перевод.
Источник: Телеграм-канал Банка России (информация от 24.12.2025).
Последние новости
2 мая
На следующей неделе срочные бухгалтерские дела, привязанные к определенной дате, будут только у отдельных категорий налогоплательщиков. Но и о них важно не забыть. Наши еженедельные напоминания помогут вам в этом.
2 мая
ФНС разъяснила: место реализации услуг по сдаче в аренду движимого имущества, относящегося к майнинговой инфраструктуре, а также услуг по предоставлению в режиме реального времени вычислительной мощности для майнинга цифровой валюты, определяется по месту ведения деятельности продавца таких услуг.
2 мая
Столичные налоговики сообщают: на территории города Москвы туристический налог не введен.
2 мая
В Госдуму внесен законопроект, предлагающий предоставить регионам право устанавливать пониженные налоговые ставки для бизнеса на УСН, если им руководит женщина.
2 мая
Бывают ли внеоборотные активы со сроком полезного использования не более 12 месяцев? Да, бывают. 17 марта наше издательство провело вебинар «Новые ФСБУ в 2026 году: сложные вопросы подготовки отчетности, учета основных средств и НМА». Лектор аудитор Анна Ефремова рассказала о таких случаях.
2 мая
С 1 апреля общая сумма переплаты по кредиту/займу не может превышать сумму самого кредита/займа. Ранее действующий лимит переплаты – 130% от суммы предоставленного потребительского кредита (займа).
1 мая
ФНС обновила контрольные соотношения к декларации по налогу на прибыль.
1 мая
С нулевой зарплаты мобилизованного руководителя минимальные взносы исходя из МРОТ платить не нужно. Но если база по взносам за ЕИО будет менее МРОТ, РСВ не пройдет проверку контрольными соотношениями и налоговики потребуют пояснения. ФНС рассказала, какие документы следует направить в инспекцию в ответ на такой запрос.
1 мая
С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению делами ликвидируемого юрлица. То есть ликвидатор по факту становится единоличным исполнительным органом (ЕИО) организации.
1 мая
В Госдуму внесли законопроект о создании реестра лиц, систематически нарушающих требования о применении ККТ. Тем, кто попадет в реестр, ограничат возможности торговли как в Интернете, так и через обычные магазины.
