Переводы через СБП самому себе включили в перечень подозрительных операций
При проведении операций по счетам граждан банки обязаны проверять их на наличие признаков мошенничества и приостанавливать подозрительные транзакции. С 01.01.2026 перечень таких признаков расширяется.
Так, в частности, к подозрительным обстоятельствам будут отнесены крупные переводы (более 200 тыс. руб.) по СБП между своими счетами.
Но не все так страшно. Данное поведение клиента банка будет считаться подозрительным лишь при наличии дополнительного фактора: в этот же день человек, переведший сам себе деньги по СБП, пытается сделать перевод другому лицу, которому в течение 6 месяцев денег не переводил.
Помимо этого, в список критериев мошеннических переводов добавлены признаки, подобные тем, которые с 1 сентября используются при выявлении вмешательства мошенников в действия клиента банка, снимающего деньги в банкомате.
В частности:
- смена номера телефона, к которому привязан онлайн-банк, в течение 48 часов до момента направления распоряжения о переводе денежных средств;
- изменение характеристик телефона, с помощью которого клиент пытается сделать перевод;
- наличие у банка информации о том, что не менее чем за 6 часов до перевода денег у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество получаемых сообщений с новых номеров (от новых адресатов), в том числе в мессенджерах.
Источник: Приказ Банка России от 05.11.2025 № ОД-2506
Последние новости
15
Подготовлены поправки в КоАП, которыми, среди прочего, предлагается повысить сумму минимального штрафа за неприменение ККТ.
15
Правительство РФ определило допустимую долю иностранных сотрудников для разных отраслей российского бизнеса на следующий год.
15
Рассмотрим такую ситуацию: упрощенец в 2025 г. работал с НДС, выбрав ставку 5%. Но по итогам 2025 г. его доход стал менее 20 млн руб. Что произойдет дальше? На вебинаре «УСН‑2026: НДС при доходах свыше 20 млн — что делать бухгалтеру» лектор Людмила Елина рассказала о последствиях.
15
Приближается Новый год – сезон подарков. Так что не лишним будет напомнить, в каких случаях полученный подарок – это облагаемый НДФЛ доход, а в каких нет.
14
Госдума во втором чтении приняла законопроект, предлагающий значительно увеличить штрафы за нарушение требований к перевозке детей.
13
Билет на поезд или самолет для ребенка в возрасте до 14 лет можно купить со скидкой. Но для этого потребуется подтвердить, что ребенок является гражданином РФ.
12
В воскресенье, 14 декабря, отмечается День вязания в России. Отличный повод провести уютный вечер за рукоделием. Ведь теплые вещи или мягкие вязаные игрушки ручной работы – это отличный подарок на Новый год. А приятно и с пользой провести последние минуты рабочей недели вам поможет наш обзор бухгалтерских событий.
12
С 1 сентября начался эксперимент по предоставлению гостиничных услуг в гостевых домах. В связи с этим возник вопрос: должны ли владельцы гостевых домов платить туристический налог?
12
С 15.12.2025 будет применяться обновленный унифицированный формат транспортного контейнера при информационном взаимодействии с приемными комплексами налоговых органов. Главное изменение: направить через оператора ЭДО обращение в свободной форме с неформализованным приложением (например, сканами) будет невозможно.
12
Минфин разъяснил: изменения, внесенные в ФСБУ 4/2023 «Бухгалтерская (финансовая) отчетность», вступают в силу с 16.12.2025 и подлежат обязательному применению начиная с годовой бухотчетности за 2025 г.
