| Главная → Бухгалтерские новости |
Клиенты, которых банки ошибочно заподозрили в легализации («отмывании») доходов, полученных преступным путем, или в финансировании терроризма (ОД/ФТ) и включили в «черный список», теперь могут восстановить свое доброе имя и, соответственно, снова получить доступ к банковским услугам.
Источник: Методические рекомендации Банка России от 10.11.2017 № 29-МР
Методические рекомендации по исключению добросовестных клиентов из «черного списка» выпустил Банк России.
Так, если выяснится, что решение об отказе в проведении операций было принято по основаниям, не связанным с наличием риска ОД/ФТ, а также в случае исключения оснований для отнесения клиента к высокой степени риска ОД/ФТ, банкам рекомендовано направлять в Росфинмониторинг сообщение об удалении ранее направленных сведений об этом, как выяснилось, добропорядочном клиенте. В сообщении должна быть указана причина исключения клиента из «черного списка» (например, техническая ошибка, снижение степени риска и т.д.). < ... >
Помимо этого, в банках должны быть созданы специальные подразделения или назначены лица, которые будут заниматься рассмотрением жалоб «отказников» и принимать решение об «амнистии».
Также в рекомендациях содержатся положения, направленные на недопущение отказов в проведении банковских операций без веских оснований. В частности, признаки, указывающие на наличие риска ОД/ФТ, должны анализироваться комплексно. Например, вид деятельности клиента не может быть единственным основанием для оценки степени риска.
|
1 ч назад
27 марта прошел вебинар «Основные изменения в учете НМА с 2024 г.: просто о сложном», который провела специально приглашенный лектор Анна Ефремова. На вебинаре лектор рассказала, когда у организации возникает контроль над нематериальным активом и, соответственно, когда объект можно признать НМА. < ... > |
|
2 ч назад
Организация вправе оформить одно общее ЕНП-уведомление по всем авансовым платежам по налогу на имущество за год. В это же уведомление можно включить и сумму «кадастрового» налога по итогам года. < ... > |
|
4 ч назад
Совершеннолетнего студента можно принять на работу на полный день. Даже если он обучается по очной форме. < ... > |
|
4 ч назад
9 апреля прошел вебинар «Новая форма 6-НДФЛ и другие новшества для налоговых агентов». Ведущий эксперт журнала «Главная книга» Елена Шаронова рассказала, как теперь отражается в расчете 6-НДФЛ налог, возвращенный физлицам. < ... > |
|
7 ч назад
Если человек получает «северную» или «сельскую» пенсию либо пенсию ниже прожиточного минимума, изменение места жительства может сказаться на уровне его доходов. Причем, это изменение может быть как в меньшую, так и в большую сторону. < ... > |
|
вчера
ФНС напомнила: порядок признания доходов в целях НДФЛ и страховых взносов различаются. А значит, суммы налогооблагаемой базы по 6-НДФЛ и базы для исчисления страховых взносов по РСВ могут не совпадать. < ... > |
|
вчера
Сдать РСВ за I квартал нужно не позднее 25 апреля. Это касается в том числе организаций, которые с начала года не начисляли и не платили доходы физлицам. < ... > |
|
вчера
Сроки, состав, раздел 3 и подраздел 1 РСВ, пониженные тарифы и персонифицированные сведения за март. < ... > |
|
вчера
В ТК хотят прописать, что не ниже МРОТ должна быть не зарплата в целом, а оклад. < ... > |
|
вчера
9 апреля на вебинаре «Новая форма 6-НДФЛ и другие новшества для налоговых агентов» ведущий эксперт журнала «Главная книга» Елена Шаронова рассказала о новом принципе отражения в расчете 6-НДФЛ удержанного налога. < ... > |
Нужное
