Главная Новости → Банкам рекомендовано присмотреться к …

Банкам рекомендовано присмотреться к некоторым частным переводам

Просмотры1170
Новости: Банкам рекомендовано присмотреться к некоторым частным переводам
Источник: Depositphotos

Центробанк выпустил методические рекомендации, которые предписывают банкам обращать повышенное внимание на отдельные операции по счетам физлиц.

Сразу скажем, что критерии переводов, которые рекомендовано взять на повышенный контроль, таковы, что обычного добропорядочного гражданина это вряд ли коснется. Дело в том, что цель ужесточения контроля состоит в том, чтобы выявить псевдочастные переводы. То есть такие, которые на самом деле совершаются через подставных лиц для легализации преступных доходов, ведения незаконного бизнеса и в прочих подобных целях.

Так, выявлять предписано счета и электронные средства платежа, используемые для онлайн-расчетов между физлицами и обладающие как минимум двумя из следующих признаков:

- необычно большое количество контрагентов-физлиц (например, более 10 в день и/или более 50 в месяц);

- необычно много операций по зачислению и/или списанию безналичных денег (например, более 30 операций в день);

- значительные суммы зачислений и/или списаний (более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц);

- короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денег и их списанием;

- в течение недели средний остаток денежных средств на счете на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по этому счету за неделю;

- по счету не проходят никакие бытовые оплаты организациям и ИП (например, плата за коммуналку или за телефон/интернет, покупки в магазинах и прочие обычные жизненные траты).

Операции по таким подозрительным счетам предписано пристально проверять на предмет возможности их использования для легализации преступных доходов или финансирования терроризма. Если основания для таких подозрений обнаружатся, банкам рекомендовано отказывать в проведении сомнительных операций.

Источник: Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физлиц (утв. Банком России 06.09.2021 № 16-МР)




НАЛОГОВАЯ РЕФОРМА - 2026: изменения по страховым взносам, НДФЛ, НДС, УСН и т.д.
СТРАХОВЫЕ ВЗНОСЫ ЗА ДИРЕКТОРА: платим, даже если нет зарплаты
ДОПЛАТА 2% НДС: отражаем по переходящим договорам
СПЕЦСТАВКИ НДС 5% И 7%: особенности в 2026 году на УСН

Последние новости

Больше малых предприятий смогут заключать с сотрудниками срочные трудовые договоры

Работодатели, относящиеся к субъектам малого предпринимательства, вправе по соглашению с сотрудниками заключать с ними срочные трудовые договоры. Условие: в компании работает не более 35 человек. Но, возможно, этот лимит скоро поднимут вдвое.

На что обратить внимание при выборе елочных игрушек

Если вы перед Новым годом решили приобрести пару новых елочных украшений, полностью обновить убранство новогодней елки или купить елочную игрушку в подарок, к этому делу следует подходить с умом. Внимание следует обращать не только на внешний вид украшения, но и на его безопасность.

Новый спецвыпуск «Главной книги»: встречаем налоговые изменения – 2026 во всеоружии

Приближается новый 2026 год. И, по уже сложившийся традиции, наступление очередного года знаменуется существенными изменениями в налоговом законодательстве. Причем, самое громкое из новшеств - повышение ставки НДС с 20% до 22% - это только вершина айсберга. Полный список налоговых изменений – 2026 вы найдете в новом спецвыпуске «Главной книги». Просмотры48

Электронные счета-фактуры с 01.01.2026: как заполнять с учетом изменений в НК

С 01.01.2026 вступают в силу поправки в НК, касающиеся порядка оформления счетов-фактур. Новая форма счета-фактуры еще не готова. А вот правила для заполнения электронного счета-фактуры (электронного УПД, включающего в себя счет-фактуру) ФНС де-факто уже скорректировала, выпустив рекомендации и новые xsd-схемы. Ими надо будет пользоваться с начала 2026 года. Просмотры150

Лимит по часам сверхурочной работы хотят увеличить вдвое

Максимальную продолжительность сверхурочной работы за год планируется увеличить с 120 часов до 240 часов. Но не для всех. Просмотры46

Срок действия рисковых индикаторов для трудовых проверок продлили на год

Минтруд продлил срок действия перечня индикаторов риска для внеплановых трудовых проверок до конца 2026 года. Изначально планировалось, что он утратит силу 31.12.2025. Просмотры51

Обновлены форма АДВ-1 и ряд других

СФР скорректировал формы документов, используемых для регистрации граждан в системе индивидуального (персонифицированного) учета. Соответствующий приказ вступает в силу с 30.12.2025. Просмотры50

Вебинар «Налоговая реформа — 2026: новые правила игры»: страховые взносы за руководителя с 1 МРОТ

Наверняка уже все слышали про новое правило по взносам, действующее с 1 января 2026 г.: если выплата руководителю за месяц меньше МРОТ, страховые взносы придется заплатить с 1 МРОТ. На вебинаре «Налоговая реформа — 2026: новые правила игры для бизнеса и бухгалтерии», прошедшем 2 декабря, лектор главный редактор журнала Евгения Филимонова рассказала об этом подробнее. Просмотры142

Семьям, которым не досталось мест в детском саду, предлагается выплачивать компенсацию

В Госдуму внесен законопроект, предлагающий обязать субъекты РФ перечислять ежемесячную компенсационную выплату семьям, которые не могут отправить детей в детский сад из-за переполненности дошкольных образовательных учреждений. Просмотры78

На что обратить внимание при выборе сладкого подарка

В преддверии Нового года Роспотребнадзор дал рекомендации по выбору сладких подарков для детей. Ведь важно, чтобы угощение было не только вкусным, но и безопасным. Просмотры84

Еще новости Свернуть

Опрос
Пользуется ли ваша фирма (ИП) услугами иностранных перевозчиков и/или экспедиторов?

Нужное Нужное