Банкам рекомендовано «знать своих клиентов в лицо»
БУХГАЛТЕРСКИЕ Новости Статьи Консультации Семинары Форум
Календари Калькуляторы Формы Справочники Тесты
БУХГАЛТЕРСКИЕ
БУХГАЛТЕРСКИЕ
22 декабря 2015 г.

Банкам рекомендовано «знать своих клиентов в лицо»

Источник:<br>Phototimes/Dreamstime.<br>
Источник:
Phototimes/Dreamstime.

В целях выявления и пресечения схем по обналичиванию денежных средств, Банк России посоветовал кредитным организациям проявлять повышенное внимание ко всем операциям организаций розничной торговли.

Источник: Методические рекомендации ЦБ РФ от 04.12.2015 № 35-МР Методические рекомендации ЦБ РФ от 04.12.2015 № 35-МР

Особенно пристально следить рекомендовано за розничными торговцами, на чьи банковские счета наличная выручка не вносится совсем или вносится в незначительных объемах, но при этом безналичные зачисления по агентским договорам, договорам об оказании услуг, займа, уступки прав требования и т.п., производятся чаще одного раза в неделю.

У таких клиентов банкам предписано запрашивать документы (сведения), являющиеся основанием для зачисления денег на счета, а также регулярно (например, раз в месяц) требовать данные о суммах полученной наличной выручки.

Кроме этого, компании, занимающиеся розничной торговлей, но не сдающие наличные в банк, должны быть готовы представить по запросу банка документы, подтверждающие внесение в определенный период времени наличных денежных средств на расчетный счет, открытый в другом банке, в объеме, сопоставимом с суммой наличной выручки, полученной за тот же период.

В случае отказа в представлении истребуемых сведений, банк имеет право отказать в выполнении распоряжений клиента. Если же такое «отказное» решение будет вынесено дважды в течение календарного года, банк даже может расторгнуть заключенный с такой организацией договор банковского счета (вклада).

Новостная рассылка для бухгалтера

Ежедневно мы отбираем важные для работы бухгалтера новости, экономя ваше время.

Получайте бесплатную рассылку бухгалтерских новостей на электронную почту.

НЕ ПРОПУСТИТЕ
НУЖНОЕ
ОПРОС
В каком месяце вы можете уйти в отпуск летом?
В июне: в июле отчетность, а в августе требования по ней
В августе: сдам отчетность и уеду
В любом: есть кем меня заменить
Ни в каком: отдыхают все остальные
Я удаленный бухгалтер, могу работать хоть на даче, хоть на море
Я не бухгалтер, мой отпуск к отчетности не привязан
ИНДЕКСЫ
Москва Индекс
потребительских
цен

Используется
для индексации зарплаты

0.36%
апрель 2019 г.
45000000
МРОТ
по регионам

Используется для
регулирования зарплаты

18 781

Примечание

История


Ставка
рефинансирования

Используется для
расчёта отдельных показателей

7.75%

История

ЕЖЕДНЕВНАЯ
НОВОСТНАЯ
РАССЫЛКА
РАБОЧИЙ СТОЛ БУХГАЛТЕРА

«ГЛАВНАЯ КНИГА»
РЕКОМЕНДУЕТ
ФорумПодписка на ГК
БЛИЖАЙШИЕ БУХГАЛТЕРСКИЕ МЕРОПРИЯТИЯ
24.05.2019

РЕЙТИНГ ПРОФЕССИОНАЛЫ МСФО 2019, Компания "Prof-Arena"