ЦБ определился, какие операции по счету будут замораживать
БУХГАЛТЕРСКИЕ Новости Форумы Консультации Формы Калькуляторы
Статьи Справочники Семинары Календари Тесты
БУХГАЛТЕРСКИЕ
БУХГАЛТЕРСКИЕ
2 октября 2018 г.

ЦБ определился, какие операции по счету будут замораживать

Источник:<br>Phototimes/Dreamstime.<br>
Источник:
Phototimes/Dreamstime.

Банк России утвердил признаки перевода денежных средств без согласия клиента.

Источник: Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (утв. приказом Банка России от 27.09.2018 № ОД-2525)

Напомним, что с 26.09.2018 банки вправе приостанавливать проведение расходных операций по счетам клиентов (физлиц, ИП и организаций), если у банковских сотрудников возникнут подозрения, что эти операции производятся без ведома владельца счета.

Банки могут устанавливать свои критерии сомнительности, исходя из специфики своей деятельности. Однако теперь появился и утвержденный Банком России универсальный перечень признаков, по которым будут выявлять подозрительные операции.

Так, по мнению ЦБ, о том, что перевод денег со счета производится без ведома клиента, свидетельствуют следующие признаки:

- информация о получателе денежного перевода уже есть в базе данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, формируемой Банком России;

- параметры устройства, с использованием которых произведен доступ к автоматизированной системе (ПО) с целью перевода денежных средств, совпадают с информацией о параметрах устройств, с использованием которых был произведен доступ к автоматизированной системе (ПО) с целью осуществления перевода денег без согласия клиента, содержащейся в базе данных;

- несоответствие характера и/или параметров и/или объема проводимой операции операциям, обычно совершаемым клиентом. Например, непривычные время и место проведения операции, новое устройство, с использованием которого проводится операция, нетипичная сумма операции, новый получатель денежных средств.

Новостная рассылка для бухгалтера

Ежедневно мы отбираем важные для работы бухгалтера новости, экономя ваше время.

Получайте бесплатную рассылку бухгалтерских новостей на электронную почту.

НЕ ПРОПУСТИТЕ
НУЖНОЕ
ОПРОС
Соблюдаете ли вы требования СанПинов к организации компьютерного пространства в офисе (расстояние между мониторами, подставки для ног, правильное освещение и прочее)?
Да, в нашей компании с этим все в порядке
Не знаю, никто не проверял
Вряд ли, у нас очень тесно, какие там подставки
ИНДЕКСЫ
Москва Индекс
потребительских
цен

Используется
для индексации зарплаты

0.34%
май 2019 г.
45000000
МРОТ
по регионам

Используется для
регулирования зарплаты

18 781

Примечание

История


Ставка
рефинансирования

Используется для
расчёта отдельных показателей

7.75%

История

ЕЖЕДНЕВНАЯ
НОВОСТНАЯ
РАССЫЛКА
РАБОЧИЙ СТОЛ БУХГАЛТЕРА

«ГЛАВНАЯ КНИГА»
РЕКОМЕНДУЕТ
Конкурс IFRS ProfessionalТАКСКОМ летний деловой конгресс