Главная Новости → Интернет-банк могут заблокировать за …
Добавить в «Нужное»

Интернет-банк могут заблокировать за нерегулярное использование

Просмотры5
Новости: Интернет-банк могут заблокировать за нерегулярное использование
Источник: Phototimes/Dreamstime

ЦБ РФ рекомендовал банкам уделять особое внимание компаниям, по счетам которых не проводилось никаких операций в течение долгого времени, а затем транзакций стало много. Таким непостоянным клиентам могут заблокировать клиент-банк.

Источник: Методические рекомендации

ЦБ РФВ рекомендациях приведены критерии подозрительного стиля проведения платежей. Основные из них:

- неиспользование или использование только для незначительных платежей банковского счета в течение длительного времени (около трех месяцев);

- активное использование счета после «затишья» для сомнительных платежей, не имеющих очевидного экономического смысла.

Если компания ведет себя подобным образом, отягчающим обстоятельством для принятия решения о блокировке может стать размер уставного капитала, не превышающий минимально установленный, а также случаи, когда учредитель, директор и/или главбух – едины в лице одного и того же человека.

Впрочем, сразу банк-клиент скорее всего не заблокирует, даже если согласно рекомендациям Центробанка такая возможность будет прописана в договоре на обслуживание. После начала «активной стадии» платежей компанию сперва попросят обосновать свои действия. Если же представленных объяснений окажется недостаточно или они будут неубедительными, то онлайн платежи будут приостановлены. Снять блокировку можно будет после личного посещения отделения банка руководителем организации и представления свежих сведений о деятельности компании. В числе таких сведений могут быть запрошены, например, расчеты сумм НДФЛ, исчисленные и уплаченные клиентом банка в качестве налогового агента, выписки со счетов в других банках, подтверждающие уплату налогов и сборов, и прочее.




ПОНИЖЕННЫЕ ТАРИФЫ ПО СТРАХОВЫМ ВЗНОСАМ: какие субъекты МСП теперь могут применять тариф 15%
ТАРИФ ВЗНОСОВ 7,6%: как определить льготный вид деятельности
ГОДОВАЯ ИНВЕНТАРИЗАЦИЯ: отражаем в налоговом и бухгалтерском учете
НДС ДЛЯ УПРОЩЕНЦЕВ: 10 правил из новой Методички ФНС

Последние новости

Лимит соцвычетов по НДФЛ предложено увеличить

В Госдуму внесен законопроект, которым предлагается увеличить лимит по социальным НДФЛ-вычетам более чем в два раза.

Прочие события за 26-30 января

В воскресенье, 1 февраля, отмечается Международный день десерта. Рабочая пятница подходит к концу, впереди выходные. Так почему бы прямо сегодня, не дожидаясь праздничной даты, не побаловать себя любимым пирожным или кусочком торта. Ну а чтобы последние минуты рабочей недели прошли не только приятно, но и с пользой, предлагаем вам ознакомиться с нашим обзором бухгалтерских событий. Просмотры8

Организации на АУСН взносы с нулевой зарплаты директора не платят

Минфин напомнил: для плательщиков АУСН установлен единый пониженный тариф страховых взносов 0%. Этот тариф применяется в том числе к базе по взносам, исчисленной из МРОТ в отношении руководителя, чья зарплата ниже МРОТ. Просмотры46

Уточнен срок сдачи статформы № 1-предприятие

Росстат откорректировал срок представления формы № 1-предприятие «Сведения о расходах на производство и продажу продукции (товаров, работ, услуг)». Просмотры51

Маркетплейсы обяжут следить за налоговой благонадежностью своих продавцов

Минфин подготовил проект правительственного постановления, которым будет установлен порядок информационного взаимодействия между маркетплейсами и налоговиками. Просмотры45

Пониженные УСН-ставки: правительственное постановление – это лишь общая канва

В конце прошлого года Правительство РФ утвердило перечень видов деятельности, в отношении которых субъекты РФ вправе устанавливать пониженные УСН-ставки для организаций и ИП. Также было определено условие, при соблюдении которого можно пользоваться льготной региональной УСН-ставкой - доходы не более 490,5 млн руб. При этом, как разъяснил Минфин, окончательное решение по установлению пониженных УСН-ставок и условий их применения принимают регионы. Просмотры67

Как отдыхаем в феврале

День защитника Отечества в этом году приходится на понедельник. Просмотры128

Индексировать пенсии предлагается чаще

В Госдуму внесли законопроект, предлагающий изменить порядок индексации страховых и социальных пенсий. Просмотры75

Что нужно сделать бухгалтеру со 2 по 6 февраля

В первую неделю февраля бухгалтеры смогут немного перевести дух. Ведь срочные отчетно-платежных дела будут только у отдельных категорий налогоплательщиков. Но и о них важно не забыть. Наши бухгалтерские напоминания помогут вам в этом. Просмотры1143

Встречайте новую НДС-декларацию

ФНС утвердила форму новой декларации по НДС. В первый раз отчитаться по новой форме нужно будет по итогам I квартала 2026 года. Просмотры508

Февральская индексация соцпособий: постановление подписано

С 1 февраля сумма ряда социальных выплат, пособий и компенсаций увеличится на 5,6%. Просмотры321

Представлена рекомендуемая форма декларации по налогу на игорный бизнес

С 01.01.2026 налог на игорный бизнес отнесен к федеральным налогам, также изменился порядок исчисления налога. В связи с этим ФНС направила для использования рекомендованную форму декларации по налогу на игорный бизнес. Просмотры47

29 января, 2026

Порядок подсчета дней отпуска хотят изменить

В Госдуму внесены поправки в Трудовой кодекс, изменяющие требования к предоставлению ежегодных оплачиваемых отпусков. Просмотры832

ЕНП-уведомления, направленные после сдачи соответствующей отчетности, не примут

ФНС предупреждает: ЕНП-уведомления, направленные позднее даты представления декларации (расчета) по тому же налогу (взносам) за тот же период, считаются непредставленными. Просмотры388

29 января, 2026

Продолжительность работы в выходной день не влияет на продолжительность отгула

Не имеет значения, сколько часов сотрудник отработал в свой выходной день. Если вместо повышенной оплаты отработанного выходного он выберет другой день отдыха, работодатель должен предоставить ему полноценный отгул. Просмотры239

Заявление на единое детское пособие лучше сразу заполнять со всем вниманием

Для оформления единого детского пособия необходимо представить заявление (например, через госуслуги). Имейте в виду: после отправки заявления внести в него изменения будет уже нельзя. Просмотры111

Еще новости Свернуть

Опрос
Боитесь ли вы выездной налоговой проверки вашей организации (ИП)?

Бухотчетность за 2025 год по ФСБУ 4/2023: баланс, ОФР, приложения и обязательные пояснения

10 февраля 10:30–13:30 (МСК)
Варианты участия
Вебинар, прямой эфир
Прямой эфир, живое общение с лектором
Вебинар, запись
Доступ к видеозаписи и материалам
Лектор
Ведет вебинар
Людмила Елина
ведущий эксперт издательства «Главная книга»
Регистрация на вебинар
Нужное Нужное