Интернет-банк могут заблокировать за нерегулярное использование | GlavKniga.ru: Бухгалтерские новости
БУХГАЛТЕРСКИЕ Новости Статьи Консультации Семинары Конференции
Календари Калькуляторы Формы Справочники Тесты
БУХГАЛТЕРСКИЕ
БУХГАЛТЕРСКИЕ
28 апреля
КОНТРОЛЬ

Интернет-банк могут заблокировать за нерегулярное использование

СТАТУС

Организации

Предприниматели

с работниками

без работников

Граждане

РЕЖИМ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ

ОСНО

УСН

ЕНВД

ЕСХН

ПСН

Выбрано:

Источник: Phototimes/Dreamstime.<br>
Источник: Phototimes/Dreamstime.

ЦБ РФ рекомендовал банкам уделять особое внимание компаниям, по счетам которых не проводилось никаких операций в течение долгого времени, а затем транзакций стало много. Таким непостоянным клиентам могут заблокировать клиент-банк.

Источник: Методические рекомендации

ЦБ РФВ рекомендациях приведены критерии подозрительного стиля проведения платежей. Основные из них:

- неиспользование или использование только для незначительных платежей банковского счета в течение длительного времени (около трех месяцев);

- активное использование счета после «затишья» для сомнительных платежей, не имеющих очевидного экономического смысла.

Если компания ведет себя подобным образом, отягчающим обстоятельством для принятия решения о блокировке может стать размер уставного капитала, не превышающий минимально установленный, а также случаи, когда учредитель, директор и/или главбух – едины в лице одного и того же человека.

Впрочем, сразу банк-клиент скорее всего не заблокирует, даже если согласно рекомендациям Центробанка такая возможность будет прописана в договоре на обслуживание. После начала «активной стадии» платежей компанию сперва попросят обосновать свои действия. Если же представленных объяснений окажется недостаточно или они будут неубедительными, то онлайн платежи будут приостановлены. Снять блокировку можно будет после личного посещения отделения банка руководителем организации и представления свежих сведений о деятельности компании. В числе таких сведений могут быть запрошены, например, расчеты сумм НДФЛ, исчисленные и уплаченные клиентом банка в качестве налогового агента, выписки со счетов в других банках, подтверждающие уплату налогов и сборов, и прочее.

Новостная рассылка для бухгалтера

Ежедневно мы отбираем важные для работы бухгалтера новости, экономя ваше время.

Получайте бесплатную рассылку бухгалтерских новостей на электронную почту.

ИНДЕКСЫ
в России Индекс
потребительских цен

Используется
для индексации зарплаты

0.43%
октябрь 2016 г.
0
Минимальный
размер оплаты труда

Используется для
регулирования зарплаты

7 500

Примечание

История

ОПРОС
Встречались ли вам ошибки в уведомлениях об уплате личных налогов (на имущество физлиц/транспортный /земельный)?
Да, я сообщил(а) о них в свою ИФНС
Нет, все данные указаны верно
Я не являюсь плательщиком имущественных налогов

ЕЖЕДНЕВНАЯ
НОВОСТНАЯ
РАССЫЛКА
БУХГАЛТЕРСКИЙ КАЛЕНДАРЬ

«ГЛАВНАЯ КНИГА»
РЕКОМЕНДУЕТ
Подписка на ГК_2017«ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2016» от Ольги Лапиной
БЛИЖАЙШИЕ БУХГАЛТЕРСКИЕ МЕРОПРИЯТИЯ
13.12.2016 г.

Семинар «Годовой отчет 2016: бухгалтерский и налоговый. Изменения на 2017 год», Москва, Издательско-консалтинговая группа «АйСи Групп»

14.12.2016 г.

Деловой конгресс «Успешный бизнес в новом 2017 году», г. Москва, компания «Такском»

15.12.2016 г.

Конференция «Годовой отчет за 2016 год», Москва, ООО «ПРАВО-Конструкция»