Если операции клиента вызывают подозрения у банка…
Phototimes/Dreamstime.
То банк вправе расторгнуть с ним все договоры банковского счета/вклада. Но при условии, что в течение года банк дважды отказывал клиенту в проведении сомнительных операций.
Источник: Письмо ЦБ РФ от 31.05.2016 N 12-1-11/1229
Напомним, что если у банка возникнет подозрение, что операции по счету его клиента направлены на легализацию («отмывку») доходов, полученных преступным путем, или же на финансирование терроризма, то банк имеет полное право не проводить данную операцию (п.11 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ). И отказа в проведении двух подобных операций вполне достаточно для того, чтобы банк разорвал все отношения с клиентом.
Кстати, в помощь банкам ЦБ будет рассылать «черный список» клиентов.
|
3 ч назад
А вы знали, что завтра отмечается Всемирный день НЛО?! Споры о том, действительно ли неопознанные летающие объекты имеют инопланетное происхождение или у этого явления есть вполне «земное» объяснение, не утихают десятилетиями. А вот на вопрос, как всегда быть в курсе всех важных бухгалтерских событий, есть простой и очевидный ответ – каждую пятницу читать наш еженедельный обзор. < ... > |
|
4 ч назад
Минфин дополнил перечень кодов статуса плательщика, которые указываются в платежных поручениях. < ... > |
|
9 ч назад
ЦБ РФ сообщил, что все российские банки теперь подключены к платформе «Знай своего клиента». Исходя из имеющейся там информации, кредитные организации будут принимать решение о проведении платежей компаний и ИП. < ... > |
|
9 ч назад
ФНС рекомендовала коды видов доходов и вычетов, а также коды выплат, не облагаемых страховыми взносами для плательщиков АУСН. < ... > |
|
10 ч назад
Роспотребнадзор сообщил, что действие ранее введенных антиковидных мер приостановлено. < ... > |
|
11 ч назад
Если у работника закончилось место в одном из разделов трудовой книжки, ему нужно оформить вкладыш. Минфин напомнил: при передаче работникам бланков трудовых книжек и вкладышей в них нужно начислять НДС. < ... > |
|
11 ч назад
Специалисты Роструда разъяснили, что в трудовом договоре адрес работника по прописке можно не указывать. < ... > |
|
15 ч назад
С 30 июня в обращение вводится обновленная сторублевая купюра. Впрочем, и привычные купюры номиналом 100 рублей одномоментно никто выводить из оборота не будет. < ... > |
|
вчера
С 1 июля физлицам разрешено перечислять со своих счетов в российских банках на свои зарубежные счета до 1 млн долларов США в месяц (эквивалентную сумму в другой инвалюте). < ... > |
|
вчера
Подписан закон, смягчающий ограничения на получение поддержки субъектами МСП, которые допустили незначительные нарушения порядка и условий ее оказания. < ... > |
Нужное
