Главная Новости → Блокировка счета банком: как …
Добавить в «Нужное»

Блокировка счета банком: как избежать и не попасть в список подозрительных клиентов

Просмотры225
Новости: Блокировка счета банком: как избежать и не попасть в список подозрительных клиентов
Источник: Phototimes/Dreamstime

Сбербанк опубликовал памятку для своих клиентов, в которой подробно объяснил, когда банк вправе «заморозить» деньги на счете и что клиенту делать в такой ситуации.

Источник: Информация Сбербанка

Выявлять подозрительные платежи банки обязывает «антиотмывочный» закон. Если у банковских сотрудников возникают подозрения, что та или иная операция произведена в неблаговидных целях, банк вправе приостановить удалённый доступ к счёту и потребовать у клиента объяснений.

Критерии сомнительных операций установлены Центробанком. В первую очередь, под подозрения попадают так называемые «обнальщики». То есть лица, на счета которых переводятся крупные суммы денег, якобы в качестве оплаты услуг, а на самом деле для того, чтобы гражданин обналичил переведенную ему сумму (снял в банкомате) и большую ее часть вернул перечислившей деньги компании в виде наличности. Такие операции производятся, чтобы скрыть нелегальное движение денег и уйти от налогов. < ... >

Помимо этого, подозрения у банковских сотрудников вызывают фирмы, через которые деньги выводятся за рубеж (компании-однодневки, перечисляющие крупные авансы за услуги, которые никогда не будут оказаны), а также организации, через счета которых транзитом проходят крупные суммы. Также к категории сомнительных относятся организации и ИП, у которых на налоги и взносы уходит меньше определенного процента от дебетового оборота (как правило менее 0,5-0,9%).

Конечно, возможны случаи, когда под подозрение попадает честный клиент, не участвующий в незаконных схемах. Но, как говорится, честному человеку скрывать нечего, и если из банка пришло СМС или письмо с просьбой объяснить происхождение денег, просто представьте запрашиваемые документы (например, договоры на оказание услуг) и пользуйтесь счетом совершенно свободно, не опасаясь блокировки.

Чтобы не оказаться под подозрением, Сбербанк рекомендует гражданам придерживаться следующих правил:

- не принимать предложения заработать на «обнале»;

- не использовать банковские карты и счета для незаконной предпринимательской деятельности. Хотите вести бизнес – зарегистрируйтесь как ИП;

- хранить документы, подтверждающие получение разовых крупных доходов.

Представителям бизнеса во избежание заморозки денег на счетах рекомендуется:

- в случае расширения сферы деятельности как можно скорее (а лучше заблаговременно) внести изменения  в свои регистрационные данные (коды ОКВЭД) и отправить в банк новые документы. Дело в том, что сотрудники банка могут заподозрить неладное, если, например, компания, торгующая оптом электроникой, вдруг получит оплату за оказание рекламных услуг;

- подробно указывать назначение платежей в платежках и требовать того же от контрагентов;

- не сотрудничать с недобросовестными контрагентами;

- платить налоги и взносы с основного счёта. А если счетов несколько, использовать их для расчетов с бюджетом по очереди. Это необходимо для того, чтобы банк не принял вашу компанию за фирму-однодневку.




ОТВЕТ НА ЗАПРОС СФР: какие сведения можно корректировать
МАТПОМОЩЬ ПРИ РОЖДЕНИИ РЕБЕНКА: как применять льготу в разных ситуациях
ЗАПАСЫ ПРИШЛИ В НЕГОДНОСТЬ: инструкция по списанию
КУРСОВЫЕ РАЗНИЦЫ: отвечаем на ваши вопросы

Последние новости

Что нужно сделать бухгалтеру с 27 по 30 апреля

Следующая рабочая неделя будет короткой – четырехдневной. При этом на нее выпали даты сдачи многих отчетов и перечисления обязательных платежей. Чтобы майские праздники не были омрачены мыслями о пропущенных отчетно-платежных сроках, лучше составить план дел на последнюю рабочую неделю апреля заранее. Наши бухгалтерские напоминания помогут вам в этом.

Неверно оформленные ККТ-чеки нужно исправлять детализировано

В течение нескольких дней организация проводила расчеты, неверно указывая в чеках систему налогообложения. После обнаружения ошибки ККТ перенастроили. Как теперь провести корректировку чеков, сформированных с ошибкой?

Утвержден порядок обмена электронными грузовыми накладными

Правительство РФ утвердило порядок обмена электронными грузовыми накладными, а также направления таких накладных и сведений, содержащихся в них, в государственную информационную систему электронных перевозочных документов. Этот порядок вступит в силу с 01.09.2026.

Штраф за неявку в ИФНС в качестве свидетеля хотят повысить

В Госдуму внесли проект поправок в НК, которыми предлагается увеличить размеры штрафов за неявку в инспекцию для дачи свидетельских показаний, а также за отказ свидетеля от дачи показаний.

Вебинар «Страховые взносы. Порядок исчисления и уплаты в 2026 г.»: ошибки в РСВ

10 апреля на вебинаре «Страховые взносы. Порядок исчисления и уплаты в 2026 г. Подготовка к сдаче РСВ за I квартал» Котова Любовь Алексеевна, представитель Минфина, рассказала, к чему приводят ошибки, допущенные при заполнении персональных данных физлиц в расчете по страховым взносам. И почему важно их не допускать.

Пересдачу ЕГЭ хотят разрешить по двум и более предметам

Подготовлены поправки в Закон об образовании, предлагающие предоставить выпускникам более широкие возможности для получения необходимого им балла по ЕГЭ.

Утверждены новые форматы электронных НДС-документов

ФНС официально утвердила новые форматы книги покупок и книги продаж (дополнительных листов к ним), а также журнала учета полученных и выставленных счетов-фактур. Таким образом электронные форматы НДС-документов приведены в соответствие с обновленными формами, учитывающими НДС-изменения 2026 года. Просмотры19

Срок владения жильем, полученным по реновации, должен определяться одинаково по всей стране

Согласно п.2 ст. 217.1 НК в минимальный срок владения квартирой, полученной в рамках программы реновации в г. Москве, включается срок владения изначальным жильем. Конституционный суд постановил, что эта норма должна распространяться не только на москвичей. Просмотры30

Работодателей хотят обязать оплачивать дорогу отозванным из отпуска сотрудникам

Подготовлены поправки в ТК, вводящие дополнительные обязанности для работодателя, отозвавшего сотрудника из его законного отпуска. Просмотры52

Коды доходов и вычетов для целей НДФЛ: готовятся очередные изменения

ФНС подготовила поправки в перечень кодов доходов и вычетов, применяемых при заполнении НДФЛ-отчетности. Просмотры139

Вебинар «Страховые взносы. Подготовка к сдаче РСВ за I квартал»: особенности заполнения РСВ

Знаете ли вы, что в расчете по страховым взносам нужно отражать в том числе и необлагаемые взносами выплаты физлицам? Например, командировочные? На вебинаре «Страховые взносы. Порядок исчисления и уплаты в 2026 г. Подготовка к сдаче РСВ за I квартал», прошедшем 10 апреля, лектор Любовь Котова, действительный государственный советник РФ 3 класса, осветила этот вопрос во всех подробностях. Просмотры83

Купить бытовую технику с рассрочкой на год больше не получится

По правилам, действующим с 1 апреля, максимальный срок потребительской рассрочки составляет 6 месяцев. Это ограничение распространяется на договоры рассрочки, оформленные с 01.04.2026. Просмотры100

Еще новости Свернуть

Опрос
Как вы считаете, снижение лимита доходов при УСН в целях уплаты НДС привело к увеличению числа компаний (ИП), дробящих свой бизнес?

Вся правда о камеральных проверках: судебная практика и стратегия поведения

13 мая 10:30–12:30 (МСК)
Варианты участия
Вебинар, прямой эфир
Прямой эфир, живое общение с лектором
Вебинар, запись
Доступ к видеозаписи и материалам
Лектор
Ведет вебинар
Евгения Михайловна Филимонова
главный редактор журнала «Главная книга»
Регистрация на вебинар

Не пропустите!

Осталось 4 дня!

Осталось 5 дней!

Календарь на рабочий стол
Нужное Нужное
Используем файлы cookies и сервисы интернет-аналитики для улучшения работы сайта.
Понятно