Подписаться на журнал
Получить демодоступ
к журналу
Задать вопрос специалисту
Связатьсяс нами
|
Войти на сайт Ввести код доступа |
![]() |
|
![]() ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() |
![]() |
Войти на сайт Ввести код доступа |
|
![]() |
||
Подписаться на журнал Получить демодоступ к журналу Задать вопрос специалисту | ||
![]() ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() |
Банк России разослал по кредитным организациям новые рекомендации по выявлению сомнительных компаний и ИП. К признакам неблагонадежности отнесены, в частности, использование корпоративных карт для снятия наличных и слишком маленькая доля налогов/зарплаты в общем денежном обороте клиента.
Источник: Методические рекомендации Банка от 21.07.2017 № 18-МР; Методические рекомендации Банка от 21.07.2017 № 19-МР
Так, особо внимательно банкиры будут следить за компаниями, обладающими несколькими из следующих признаков:
- объем получаемых за неделю наличных средств составляет более 30% от оборота по счетам;
- с даты создания юрлица прошло менее 2 лет;
- деньги поступают на банковский счет компании суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. рублей;
- наличные снимаются со счета регулярно (ежедневно или в срок, не превышающий 3-5 дней со дня их поступления), причем в сумме, равной или близкой к максимальному дневному лимиту снятия наличных денег;
- у компании несколько корпоративных карт, которые в основном используются не для безналичной оплаты, а для получения «налички».
О клиентах, предпочитающих наличные «на руках» суммам на счетах, банки будут сообщать в Росфинмониторинг как о подозрительных.
Кроме этого, попасть под санкции, предусмотренные «антиотмывочным» законом (отказ в проведении операции, блокировка клиент-банка, расторжение договора на обслуживание), рискуют компании, у которых:
- доля обязательных платежей (налогов, сборов, взносов, таможенных платежей) меньше 0,9% от оборотов по счету;
- со счета не перечисляется зарплата работникам и соответствующие суммы НДФЛ и страховых взносов;
- уплата НДФЛ со счета производится, но не уплачиваются страховые взносы;
- фонд заработной платы установлен из расчета ниже прожиточного минимума;
- произошло резкое увеличение оборотов по счету.
Впрочем, каждый из этих факторов в отдельности не должен стать причиной незамедлительных санкций со стороны банка. Скорее всего, сначала у вызвавшей подозрение компании попросят дать пояснение по сомнительным операциям.
Также банкам рекомендовано отслеживать, на кого из сотрудников компании оформлены ключи для доступа в клиент-банк и в случае, когда ответственный за онлайн-платежи работник ранее имел доступ к счетам фирм, замеченных в отмывании денег, компания-работодатель также включается в список сомнительных. Еще один способ попасть в «черный список» - совпадение IP-адреса, номера телефона или номера SIM-карты с контактами неблагонадежных компаний.
Расскажем, научим, напомним!
Читайте бесплатноНовостная рассылка для бухгалтера
Ежедневно мы отбираем важные для работы бухгалтера новости, экономя ваше время.
Получайте бесплатную рассылку бухгалтерских новостей на электронную почту.
ПодписатьсяДа, у всех, мы бюджетная организация | |
Да, все завели карты Мир для получения пособий | |
Нет, не все. Карты Мир есть только у получателей детских пособий | |
Нет, карты Мир всего у нескольких работников | |
Нет, ведь это не обязательно |
Используется
для
индексации зарплаты
Используется для
расчёта отдельных показателей
Задавать вопросы и отвечать на них могут только
зарегистрированные
пользователи
Авторизуйтесь или Зарегистрируйтесь