Интернет-банк могут заблокировать за нерегулярное использование
БУХГАЛТЕРСКИЕ Новости Форумы Консультации Формы Калькуляторы
Статьи Справочники Семинары Календари Тесты
БУХГАЛТЕРСКИЕ
БУХГАЛТЕРСКИЕ
Добавить в «Нужное»
28 апреля 2016 г.

Интернет-банк могут заблокировать за нерегулярное использование

Источник:<br>Phototimes/Dreamstime.<br>
Источник:
Phototimes/Dreamstime.

ЦБ РФ рекомендовал банкам уделять особое внимание компаниям, по счетам которых не проводилось никаких операций в течение долгого времени, а затем транзакций стало много. Таким непостоянным клиентам могут заблокировать клиент-банк.

Источник: Методические рекомендации

ЦБ РФВ рекомендациях приведены критерии подозрительного стиля проведения платежей. Основные из них:

- неиспользование или использование только для незначительных платежей банковского счета в течение длительного времени (около трех месяцев);

- активное использование счета после «затишья» для сомнительных платежей, не имеющих очевидного экономического смысла.

Если компания ведет себя подобным образом, отягчающим обстоятельством для принятия решения о блокировке может стать размер уставного капитала, не превышающий минимально установленный, а также случаи, когда учредитель, директор и/или главбух – едины в лице одного и того же человека.

Впрочем, сразу банк-клиент скорее всего не заблокирует, даже если согласно рекомендациям Центробанка такая возможность будет прописана в договоре на обслуживание. После начала «активной стадии» платежей компанию сперва попросят обосновать свои действия. Если же представленных объяснений окажется недостаточно или они будут неубедительными, то онлайн платежи будут приостановлены. Снять блокировку можно будет после личного посещения отделения банка руководителем организации и представления свежих сведений о деятельности компании. В числе таких сведений могут быть запрошены, например, расчеты сумм НДФЛ, исчисленные и уплаченные клиентом банка в качестве налогового агента, выписки со счетов в других банках, подтверждающие уплату налогов и сборов, и прочее.

Новостная рассылка для бухгалтера

Ежедневно мы отбираем важные для работы бухгалтера новости, экономя ваше время.

Получайте бесплатную рассылку бухгалтерских новостей на электронную почту.

Подписаться
НЕ ПРОПУСТИТЕ
СЗВ-ТД
ПОЛЕЗНОЕ
КОРОНАВИРУС
Годовой отчет-2020_2
ОПРОС
У всех ваших работников есть карты Мир?
Да, у всех, мы бюджетная организация
Да, все завели карты Мир для получения пособий
Нет, не все. Карты Мир есть только у получателей детских пособий
Нет, карты Мир всего у нескольких работников
Нет, ведь это не обязательно
ИНДЕКСЫ
в России Индекс
потребительских
цен

Используется
для индексации зарплаты

0.4%
июль 2020 г.
45000000
Ставка
рефинансирования

Используется для
расчёта отдельных показателей

4.25%
РАБОЧИЙ СТОЛ БУХГАЛТЕРА

«ГЛАВНАЯ КНИГА»
РЕКОМЕНДУЕТ
РеспектЮ-Софт
ИНФОРМАЦИЯ ПАРТНЕРОВ
Информации в данный момент нет
Нужное