Отказ банка в проведении операции можно обжаловать | GlavKniga.ru: Бухгалтерские новости
БУХГАЛТЕРСКИЕ Новости Статьи Консультации Семинары Конференции
Календари Калькуляторы Формы Справочники Тесты
БУХГАЛТЕРСКИЕ
БУХГАЛТЕРСКИЕ
ПОПУЛЯРНОЕ
13 апреля
КОНТРОЛЬ

Отказ банка в проведении операции можно обжаловать

СТАТУС

Организации

Предприниматели

с работниками

без работников

Граждане

РЕЖИМ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ

ОСН

УСН

ЕНВД

ЕСХН

ПСН

Выбрано:

Источник: Phototimes/Dreamstime.<br>
Источник: Phototimes/Dreamstime.

Банк России разработал требования к заявлению, которое клиент банка (организация, ИП, физлицо) может направить в межведомственную комиссию в случае, когда банк отказывается проводить платеж или заключать договор банковского счета (вклада).

Источник: Указание Банка России от 30.03.2018 № 4760-У

Напомним, что как ранее разъяснял Росфинмониторинг, в случае отказа в проведении операции клиента, например, из-за подозрений, что целью данной операции является отмывание доходов, полученных преступным путем, банк вправе сообщить клиенту причину отказа. Располагая этой информацией, клиент может предоставить в банк документы (сведения), доказывающие беспочвенность подозрений банковских сотрудников.

Если даже после получения этих документов банк останется при своем мнении, с просьбой о реабилитации можно обратиться в специальную межведомственную комиссию при ЦБ РФ. < ... >

В комиссию нужно отправить заявление, в котором должны быть указаны, в частности:

- дата отказного решения банка;

- сведения о банке (наименование, БИК, ИНН и т.д.);

- сведения о заявителе;

- наименование операции, в проведении которой было отказано.

К заявлению следует приложить пакет документов, состав которого зависит от того, кто выступает в качестве заявителя (юрлицо, ИП, физлицо). Но, конечно, независимо от статуса заявителя приложение документов, которые, по мнению заявителя, свидетельствуют об отсутствии оснований для отказа в проведении операции (заключении договора банковского вклада), обязательно.

Отправить заявление и документы можно как на бумажном носителе, так и в электронном виде через сервис «Интернет-приемная Банка России» на сайте ЦБ РФ.

Решение по заявлению в течение трех рабочих дней после его принятии будет направлено и заявителю, и банку. Если заявитель отправлял жалобу на бумажном носителе, то и решение он получит на бумаге, а ответ на электронное заявление будет отправлен по электронной почте.

Принятое межведомственной комиссией решение пересмотру не подлежит.

Новостная рассылка для бухгалтера

Ежедневно мы отбираем важные для работы бухгалтера новости, экономя ваше время.

Получайте бесплатную рассылку бухгалтерских новостей на электронную почту.

ИНДЕКСЫ
Москва Индекс
потребительских цен

Используется
для индексации зарплаты

0.35%
март 2018 г.
45000000
Минимальный
размер оплаты труда

Используется для
регулирования зарплаты

18 742

Примечание

История

ЕЖЕДНЕВНАЯ
НОВОСТНАЯ
РАССЫЛКА
ОПРОС
Доводилось ли вам предоставлять работникам вычет по НДФЛ на основании принесенного ими уведомления из ИФНС?
Пока с этим не сталкивались
Да, приходилось иметь дело с имущественным вычетом
Предоставляли социальный вычет (на обучение и/или лечение)
Сталкивались и с тем, и с другим вычетом

РАБОЧИЙ СТОЛ БУХГАЛТЕРА

«ГЛАВНАЯ КНИГА»
РЕКОМЕНДУЕТ
Смарт-комплектОпрос ПОДПИСЧИКОВ гк