| Главная → Бухгалтерские новости |
Появилась информация, что с нового года кредитные организации будут отчитываться перед Центробанком о переводах между физлицами. Под контроль попадут в том числе переводы с карты на карты и со счета на счет.
Сообщается, что Банк России разослал банкам новую форму отчетности. Посредством нового отчета банки будут сообщать «наверх» о переводах между гражданами. В отчет будут включаться переводы (как входящие, так и исходящие):
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек;
- с карты на электронный кошелек и наоборот;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- через Систему быстрых платежей;
- без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- между собственными счетами гражданина в рамках одного банка;
- через системы денежных переводов, (например, Western Union).
По каждой «отчетной» операции будет передаваться информация:
- о номерах карт отправителя и получателя;
- о банках;
- об уникальном ID клиента (выпускается кредитной организацией);
- о назначении платежа;
- сумме и времени перевода и т.д.
Отчет будет формироваться по всем переводам за установленный период. Также ЦБ может запросить информацию по отдельным операциям.
Усиление контроля за частными переводами вводится для выявления нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, лиц, незаконно предлагающих услуги форекс-дилеров и прочих «нежелательных элементов», скрывающих свою деятельность под видом частных переводов.
Напомним, что еще осенью Банк России выпустил методические рекомендации по выявлению псевдочастных переводов. Среди прочего, в рекомендациях приводятся критерии сомнительных операций. Например, под подозрение попадут счета, по которым наблюдаются переводы от необычно большого количества контрагентов-физлиц (более 10 в день и/или более 50 в месяц), и самих операций по зачислению и/или списанию необычайно много (более 30 в день).
При этом ЦБ уверяет, что добропорядочные граждане от новых контрольных мер не пострадают и собираемые данные о переводах будут обезличенными (РБК).
Источник: РБК; Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов - физических лиц (утв. Банком России 06.09.2021 № 16-МР)
|
вчера
Следующая рабочая неделя будет шестидневной. Нетипичный график работы легко может выбить из колеи и заставить забыть о важных делах. Даже о сроках сдачи отчетности и перечисления обязательных платежей. Чтобы этого не произошло, мы подготовили для вас наши бухгалтерские напоминания. < ... > |
|
вчера
Работник, который перед трудоустройством служил в армии по контракту, взял больничный. Нужно ли учитывать период военной службы по контракту в стаже для расчета пособия по временной нетрудоспособности, в том числе за первые три дня болезни? < ... > |
|
вчера
27 марта прошел вебинар «Основные изменения в учете НМА с 2024 г.: просто о сложном», который провела специально приглашенный лектор Анна Ефремова. На вебинаре лектор рассказала, когда у организации возникает контроль над нематериальным активом и, соответственно, когда объект можно признать НМА. < ... > |
|
вчера
Организация вправе оформить одно общее ЕНП-уведомление по всем авансовым платежам по налогу на имущество за год. В это же уведомление можно включить и сумму «кадастрового» налога по итогам года. < ... > |
|
вчера
Совершеннолетнего студента можно принять на работу на полный день. Даже если он обучается по очной форме. < ... > |
|
вчера
9 апреля прошел вебинар «Новая форма 6-НДФЛ и другие новшества для налоговых агентов». Ведущий эксперт журнала «Главная книга» Елена Шаронова рассказала, как теперь отражается в расчете 6-НДФЛ налог, возвращенный физлицам. < ... > |
|
вчера
Если человек получает «северную» или «сельскую» пенсию либо пенсию ниже прожиточного минимума, изменение места жительства может сказаться на уровне его доходов. Причем это изменение может быть как в меньшую, так и в большую сторону. < ... > |
|
17 апреля
ФНС напомнила: порядок признания доходов в целях НДФЛ и страховых взносов различаются. А значит, суммы налогооблагаемой базы по 6-НДФЛ и базы для исчисления страховых взносов по РСВ могут не совпадать. < ... > |
|
17 апреля
Сдать РСВ за I квартал нужно не позднее 25 апреля. Это касается в том числе организаций, которые с начала года не начисляли и не платили доходы физлицам. < ... > |
|
17 апреля
Сроки, состав, раздел 3 и подраздел 1 РСВ, пониженные тарифы и персонифицированные сведения за март. < ... > |
Нужное
