Валютный контроль: снятие контракта с учета в банке

Для снятия контракта с учета в банк нужно подать заявление, указав в нем в обязательном порядке уникальный номер контракта и причину снятия. Одно заявление можно оформить в отношении сразу нескольких контрактов, поставленных на учетп. 6.2 Инструкции ЦБ от 16.08.2017 № 181-И (далее — Инструкция № 181-И). Подавать заявление о снятии контракта с учета необходимо в следующих случаях.

1. Перевод контракта на обслуживание в другой банк, в том числе в случае закрытия всех расчетных счетов в банкеп. 6.1.1 Инструкции № 181-И. При этом у вас будет 30 рабочих дней после снятия контракта с учета, чтобы поставить его на обслуживание в новом банкеп. 12.1 Инструкции № 181-И. Но, возможно, это придется сделать раньшеп. 12.2 Инструкции № 181-И:

•если с расчетного счета в новом банке вы захотите перевести деньги нерезиденту — не позднее даты представления распоряжения о списании денегп. 5.7.1 Инструкции № 181-И;

•если на расчетный счет в новом банке поступят деньги от нерезидента — не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления денегп. 5.7.2 Инструкции № 181-И.

Если, закрыв все счета, вы не подадите заявление, банк может сам снять ваш контракт с учетап. 6.8 Инструкции № 181-И.

2. Исполнение всех обязательств по контракту (включая исполнение обязательств третьим лицом)п. 6.1.2 Инструкции № 181-И. Если заявление о снятии контракта с учета не будет подано, то по истечении 90 календарных дней с даты завершения исполнения обязательств по контракту банк сам снимет контракт с учетап. 6.7 Инструкции 181-И.

3. Уступка требования по контракту другому резиденту или перевод на него долгап. 6.1.3 Инструкции № 181-И. В этом случае, помимо заявления, в банк нужно будет представить документы, подтверждающие уступку требования либо перевод долгап. 6.3 Инструкции № 181-И.

4. Уступка требования по контракту нерезиденту либо перевод на него долгап. 6.1.4 Инструкции № 181-И. Для снятия контракта с учета к заявлению нужно будет приложитьп. 6.3 Инструкции № 181-И:

•документы о переводе долга (уступке требований);

•справку о подтверждающих документах (если ранее она не была подана и принята банком).

5. Исполнение (прекращение) обязательства по иным основаниям, предусмотренным законодательством РФп. 6.1.5 Инструкции № 181-И. Например, в случаях прощения долгаст. 415 ГК РФ, наступления форс-мажорных обстоятельствст. 416 ГК РФ, ликвидации юрлицаст. 419 ГК РФ. Тогда в банк вместе с заявлением нужно будет податьп. 6.3 Инструкции № 181-И:

•справку о подтверждающих документах (если ранее она не была подана и принята банком);

•документы, подтверждающие исполнение (прекращение) обязательств по контракту.

6. Прекращение оснований постановки контракта на учет, в том числе из-за внесения в него изменений (дополнений)п. 6.1.6 Инструкции № 181-И. Скажем, сумма обязательств стала ниже порогового значения. Или же контракт вообще был принят на учет по ошибке. К заявлению о снятии с учета нужно будет приложить документы, подтверждающие отсутствие (прекращение) оснований принятия на учет контрактап. 6.3 Инструкции № 181-И. Если, конечно, прекращение оснований не связано с изменением положений Инструкции № 181-И.

У банка есть 2 рабочих дня, чтобы проверить заявление, представленные документы и принять решение — снять контракт с учета или отказать вам. В случае отказа нужно будет устранить недочеты и снова подать заявление и документыпп. 6.4, 6.5 Инструкции № 181-И.

Дата снятия контракта с учета — это дата, указанная банком в разделе I ведомости банковского контроля (ВБК)п. 6.6 Инструкции № 181-И. ВБК по снятому с учета контракту вы можете получить по требованию в срок, согласованный с банком. А если контракт был снят с учета в связи с уступкой требований или переводом долга между резидентами, то не позднее следующего рабочего дня банк должен будет передать вам информацию из раздела I ВБК.

* * *

Даже если еще не все обязательства по контракту исполнены, банк вправе сам снять контракт с учета по истечении 90 календарных дней с даты завершения исполнения обязательств по контракту, указанной в раздел I ВБК. Не позднее 1 рабочего дня после снятия контракта с учета банк проинформирует вас об этомп. 6.7 Инструкции 181-И. Если вы захотите продолжить расчеты по контракту, снятому с учета, в банк нужно будет подать заявление о внесении изменений в раздел I ВБКп. 6.9 Инструкции 181-И.