Разблокировка банковских карт по Закону № 161-ФЗ через банк
Борьба с дропперами: иногда страдают обычные граждане
За 2024 г. в России совершено около 485 тыс. преступлений с участием дропперов, за 2023 г. — 470 тыс. Сумма по уголовным делам о хищениях за 2024 г. составила 197,5 млрд руб., за 2023 г. — 133 млрд руб.пояснительная записка к законопроекту № 909076-8
По наблюдениям Центробанка, дропперы — это, как правило, молодые люди до 23 лет из регионов, в которых ниже средний уровень доходов и дешевле карты для теневого процессинга
Дроппер (от англ. to drop — бросать) — подставное лицо, используемое в мошеннических схемах обналичивания финансовых средств. Это посредники, через которых прогоняют нечестно полученные деньги, чтобы их вывести, легализовать и запутать следы.
Но порой люди попадают в цепочку случайно и поневоле становятся соучастниками преступной схемы. А иногда достаточно того, что по вполне законной сделке вам на карту перевел деньги сам мошенник, дроппер или их жертва. Причем величина суммы не имеет значения.
Случай из практики. 06.03.2025 злоумышленник открыл сделку на криптовалютной бирже ByBit на покупку 6 000 долл. США по курсу 90 руб/долл. Покупатели на бирже могут написать в объявлении, по какому курсу готовы взять цифровые деньги. Такие объявления называют ордерами. Бывает и зеркальная ситуация: продавцы назначают цену за криптовалюту и продают тем, кто проявил интерес.
Нашелся добросовестный продавец, женщина, которая подтвердила, что готова продать ему криптовалюту. В тот же день на ее счет в банке поступили деньги в рублях по курсу, но не вся сумма, а только 270 000 руб. и не от покупателя валюты, а от неизвестной дамы. Криптобиржи предупреждают перед каждой сделкой: проверяйте, кто платит. Если вместо контрагента деньги переводит незнакомое лицо, лучше сделку отменить. Но в то же время это обычная практика на криптобиржах, главное — чтобы деньги в принципе поступили, поэтому продавцу валюты показалось, что беспокоиться не о чем.
В биржевом чате о сделке злоумышленник написал, что ему заблокировали счет и предложил отменить сделку на бирже, так как не сможет перевести оставшиеся 270 000 руб. (6 000 долл. США х 90 руб/долл. – 270 000 руб.). Также он попросил вернуть 270 000 руб., но не даме, которая их перевела, и не ему, а третьему лицу. Продавец валюты отказалась, заподозрив, что ее хотят использовать для перевода денег, она уже слышала о дропперах. Тогда злоумышленник вернул на ее аккаунт биржи часть валюты, которую не смог обеспечить рублями, — 3 000 долл. США (6 000 долл. США – 270 000 руб. / 90 руб/долл.). Получилось, что сделка завершилась на 3 000 долл. США.
09.03.2025 женщина, продавшая валюту, уже не могла расплатиться дебетовыми картами нескольких банков (среди них Сбер, Газпромбанк, Т-Банк и Альфа-Банк) — их заблокировали. В онлайн-банки она также не могла войти. Родственники пытались перевести ей деньги, но переводы отклонялись и появлялось предупреждение от банка о высокой вероятности мошенничества.
